香港，作为全球金融中心和通往中国的门户，被涉及JPEX的一起大规模加密货币丑闻所震惊。这家总部位于迪拜的加密货币交易所据称欺诈了数千名投资者，涉及金额超过1.6亿美元。这起案件揭示了香港新兴加密货币行业中的监管漏洞、投资者保护的不足以及依赖社交媒体影响者推广无牌平台的风险。
JPEX，即 “日本交易所”，声称是世界上第一家向用户提供分红的加密货币交易所。它还自夸与汇丰、渣打银行和阿里巴巴等主要机构合作。它承诺高回报和低费用吸引了投资者，并采用了激进的营销策略，如广告牌、在线广告和影响者背书。
在宣传JPEX的影响者中，有Joseph Lam，一位曾经是大律师现为保险销售员的人，自称是香港的“Trolling King”，还有Chan Yee，一个有20万订阅者的YouTube名人。他们向追随者展示了比特币利润如何帮助他们购买房屋和汽车，并鼓励他们使用他们的推荐代码注册JPEX。
然而，事情开始在2023年9月出现问题，当时JPEX宣布面临“流动性短缺”并暂停提款。许多投资者无法访问他们的资金或联系到该平台的客户服务。一些人还发现，JPEX在香港的证券及期货事务监察委员会（SFC）没有许可证的情况下运营，而该机构负责监管虚拟资产交易平台。
SFC透露，他们在2023年6月曾向JPEX发出警告信，要求其停止在香港的活动或申请许可证。然而，JPEX无视了该信函并继续非法运营。SFC还表示，他们对JPEX在迪拜注册的经营活动没有管辖权。
香港警方在接到来自2000多名投资者的投诉后，对JPEX展开了调查，这些投资者声称损失了13亿港元（1.66亿美元）。警方以涉嫌欺诈、洗钱和共谋欺诈的罪名逮捕了11人，包括Lam和Chan。警方还从嫌疑人的住所查获了计算机、手机、银行卡和文件。
这起案件引发了公众的愤怒，并引发了对香港加密资产监管框架的质疑。自2020年实施国家安全法以来，香港一直试图将自己定位为创新和技术的全球中心，尤其是在2020年11月，SFC宣布了一项新的虚拟资产交易平台许可制度，以增强投资者保护和打击洗钱。
该制度直到2023年6月才生效，给像JPEX这样的无监管平台留下了超过六个月的空白期。此外，该制度仅覆盖至少交易一种安全代币的平台，这种代币代表了底层资产或业务的所有权或权利。仅交易非安全代币（如比特币或以太坊）的平台不需要从SFC获得许可证。
这意味着在香港仍存在一个大规模未受监管和无监督的加密市场领域。根据CoinMarketCap的数据，目前有超过11,000种加密资产在流通，总市值超过2万亿美元。其中许多资产具有极高的波动性和投机性，一些可能是欺诈性的或非法的。
Anndy 指出JPEX案件还突显了信任社交媒体影响者在没有适当披露或尽职调查的情况下背书加密产品或平台的危险。影响者在推广某些平台或代币时可能有不可告人的动机或利益冲突。他们也可能缺乏投资加密资产的风险和回报的准确可靠信息的专业知识或信誉。
投资者应谨慎对待任何承诺不切实际回报或未披露风险的平台或产品。他们还应进行自己的研究，验证他们打算使用的任何平台或产品的资质和声誉，以及该平台或产品是否受到香港或其他地方任何机构的许可或监管。
JPEX案件还引起了对迪拜作为不正当操作商的加密天堂的角色的关注。迪拜是阿联酋的一部分，以其低税收、宽松的监管和友好的态度吸引了加密业务。迪拜没有专门的法律或机构来监管加密资产，也不要求加密平台获得许可证或向任何机构注册。迪拜还与香港没有引渡条约，这使得当局难以追究JPEX或其创始人的责任。
然而，迪拜的加密友好立场可能会对其声誉和安全造成代价。迪拜可能会成为欺诈者、黑客和恐怖分子的磁石，他们使用加密资产来逃避制裁、洗钱或资助非法活动。迪拜还可能面临来自其他国家或国际组织的压力，要求其加强对加密行业的监管和合规性。迪拜可能需要在促进和监管加密行业与保护和赋权投资者之间取得平衡，这是实现其在全球领域保持竞争优势的责任。
JPEX案件不是香港将面临的第一起也不是最后一起加密丑闻。这不仅是对投资者的警钟，也是对监管机构和政策制定者的警醒。随着加密行业的不断发展，香港和其相关利益相关者将面临新的挑战和机遇。香港需要从JPEX案件中吸取经验教训，采取积极和预防性的措施来保护其利益和价值观。
香港需要加强对加密行业的监管框架、执法力度以及向公众进行教育和宣传。香港必须与其他司法管辖区和机构合作协调，以打击跨境加密犯罪和风险。
“JPEX案件是一起撼动香港声誉的加密丑闻” Anndy 在采访中提到，“香港作为全球金融中心和通往中国的门户，JPEX的恶性欺诈事件揭示了香港加密行业中的监管漏洞和投资者保护不足，以及依赖社交媒体影响者推广无牌平台的风险。香港需要加强对加密行业的监管和执法，并向公众传达教育和意识。香港还需要在促进和监管加密行业与保护和赋权投资者之间取得平衡。只有这样，香港才能在全球竞技场上保持竞争优势。”
Source: https://cn.investing.com/analysis/article-200480876
Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.
Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.
An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.