Nhiều quốc gia Châu Á siết chặt quản lý tiền mã hóa sau thông tin Hamas được tài trợ bằng tài sản số

Nhiều quốc gia Châu Á siết chặt quản lý tiền mã hóa sau thông tin Hamas được tài trợ bằng tài sản số

Wall Street Journal dẫn nguồn tin cho biết, 3 tổ chức vũ trang – gồm Hamas, Phong trào Thánh chiến Hồi giáo Palestine (PIJ) và đồng minh của họ ở Lebanon, Hezbollah – đã nhận được một lượng lớn tiền mã hóa trong năm trước khi xảy ra cuộc tấn công nhằm vào Israel ngày 7/10.

“Đó là một hồi chuông cảnh báo đối với hầu hết các chính phủ. Tất cả các cơ quan quản lý sẽ xem xét kỹ hơn các quy định về tiền mã hóa. Các chính phủ sẽ cần phải bắt đầu thực hiện các quy tắc và quy định mới”, Raj Kapoor, người sáng lập Liên minh Blockchain Ấn Độ nhận định.

Tại hội nghị thượng đỉnh G20 diễn ra tại New Delhi, Ấn Độ vào tháng trước, một tuyên bố chung kêu gọi quản lý, thiết lập quy định và kiểm soát các tài sản tiền mã hóa, trong đó khối này nói rằng họ ủng hộ “một khung làm việc pháp lý và chính sách phối hợp toàn diện”.

Ông Kapoor, diễn giả tại một trong số các cuộc họp ủy ban của G20 về tài sản tiền mã hóa, cho hay tuyên bố này vẫn chưa được chuyển thành hành động cụ thể. Và đây là thời điểm để xem xét lại tuyên bố và đưa ra những giải pháp để thúc đẩy nó, ông nói.

Các ví điện tử mà chính quyền Israel cho là có liên hệ với PIJ đã nhận được khoản tiền lên tới 93 triệu USD dưới dạng tiền mã hóa trong khoảng thời gian từ tháng 8/2021 đến tháng 6/2023, Wall Street Journal dẫn lại một bản phân tích của hãng nghiên cứu tiền mã hóa Elliptic cho hay.

Các ví điện tử liên quan tới phong trào Hamas nhận được khoảng 41 triệu USD trong cùng giai đoạn, theo báo cáo của hãng phân tích tiền mã hóa và phần mềm BitOK có trụ sở tại Tel Aviv.

“Một số quốc gia có thể sẽ đưa ra kế hoạch cấm các loại tiền mã hóa trong tương lai”, Anndy Lian, tác giả của cuốn sách “NFT: From Zero to Hero”, nói. “Tôi phải nói rằng cấm tiền mã hóa sẽ không thể ngăn chặn hoạt động tài trợ cho khủng bố, mà chỉ đẩy nó xuống tầm thấp và càng khiến nó khó bị truy vết hay ngăn chặn hơn. Các loại tiền mã hóa có thể được truy vết và theo dõi, trong khi tiền pháp định như USD thì không”.

Singapore và Hong Kong (Trung Quốc) đã đưa ra các quy định quản lý thị trường tiền mã hóa, nhưng hầu hết chính phủ các nước trong khu vực mới chỉ bắt đầu hiểu được sức mạnh của các loại tiền mã hóa – có khả năng mở ra nhiều cơ hội tài chính mới.

Tuy nhiên, niềm tin của các nhà đầu tư đối với tiền mã hóa thời gian qua đã liên tục bị thử thách bởi các vụ bê bối và sự sụp đổ của nhiều sàn giao dịch.

Lĩnh vực tiền mã hóa của Hong Kong mới đây bị chấn động bởi vụ bê bối của sàn JPEX, trong đó hơn 1,5 tỉ đôla Hong Kong (192 triệu USD) bị thất lạc. Sàn giao dịch này – hiện vẫn chưa thể xác nhận những người đứng đằng sau điều hành – đã nhận phải rất nhiều đơn kiện.

Thông tin về việc Hamas được tài trợ bằng tiền mã hóa có thể càng khiến nhiều người thêm quan ngại, theo các chuyên gia phân tích.

“Thông tin về Hamas có khả năng dẫn tới nhiều quy định chặt chẽ hơn và tăng cường kiểm soát các giao dịch mã hóa tại Singapore. Nó có thể khiến Ngân hàng Trung ương Singapore (MAS) tăng cường quản lý đối với lĩnh vực tiền mã hóa, hợp tác chặt chẽ hơn với các nước khác để ngăn chặn hoạt động tài trợ cho khủng bố thông qua các tài sản số”, Lian nhấn mạnh.

MAS hiện đang đưa ra nhiều biện pháp để quản lý lĩnh vực tiền mã hóa, và đã trở thành một trong những cơ quan nhà nước đầu tiên ở châu Á quản lý lĩnh vực này. Hong Kong là bên theo sát các bước tiến của Singapore.

“Mặc dù chính phủ công nhận tiềm năng kinh tế và xã hội của tiền mã hóa, nhưng cũng cảnh giác về việc nhận diện và kiểm soát những rủi ro liên quan, như bảo vệ người tiêu dùng và chống rửa tiền, chống tài trợ cho khủng bố”, ông Lian cho hay.

Do các loại tiền mã hóa có thể dễ dàng được truy vết “nên có thể đây không phải cách tốt nhất đối với các tổ chức khủng bố”, Branson Lee, người đứng đầu hãng cung ứng giải pháp lưu ký Custodize.com, trụ sở tại Singapore, thông tin.

“Cuối cùng, có rất nhiều công cụ để truy vết những nguồn tài trợ đó. Nhìn chung, những người trong ngành hiểu rõ về những rủi ro này và kể từ đó đã hành động tốt trong việc tuân thủ các quy định được pháp luật đề ra”, ông nói.

Đông Nam Á, với gần 700 triệu dân, là một trong những khu vực có dân số tăng trưởng nhanh nhất thế giới, với khoảng 480 triệu trong số này là những người dùng Internet.

Người tiêu dùng ở một số quốc gia như Ấn Độ có tốc độ chấp nhận tiền mã hóa thuộc hàng nhanh nhất trên thế giới. Nhưng chính quyền ở nhiều nơi khác vẫn chưa tìm thấy cách thức để quản lý hệ sinh thái này một cách hiệu quả.

Ấn Độ hiện vẫn chưa có các quy định cụ thể về tiền mã hóa, nhưng đang tích cực làm việc để sớm đưa ra một bộ quy định.

Đầu tháng này, truyền thông địa phương đưa tin cảnh sát Ấn Độ đưa ra ánh sáng một vụ việc mà trong đó 3 triệu rupee (36.000 USD) dưới dạng tiền mã hóa đã bị trộm từ các ví điện tử của một doanh nhân ở Delhi và chuyển sang các tài khoản của Hamas.

Manhar Garegret, giám đốc của ví điện tử Liminal tại Ấn Độ, nhấn mạnh rằng Hamas đã khởi động nhiều chiến dịch trên mạng xã hội để huy động nguồn tài trợ thông qua tiền mã hóa, nhưng Israel đã vận dụng khả năng kỹ thuật của họ để chặn các tài khoản tiền mã hóa đó.

Vụ ăn trộm tiền mã hóa ở Delhi, cùng với thông tin Hamas được rót tiền, cho thấy lý do tại sao mà các nước trong khu vực cần phải đưa ra tiêu chuẩn về quy định tiền mã hóa, cùng với cách thức tích hợp nó với tiêu chuẩn toàn cầu, theo ông Kapoor.

“Những kẻ tội phạm luôn đi trước một bước, nhưng nếu đảo ngược các quy trình, bạn có thể có một số giải pháp”, ông nói. “Mọi quốc gia đều dễ bị tổn thương ở một mức độ nào đó”./.

 

Source: https://viettimes.vn/nhieu-quoc-gia-chau-a-siet-chat-quan-ly-tien-ma-hoa-sau-thong-tin-hamas-duoc-tai-tro-bang-tai-san-so-post170817.html

Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.

Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.

An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.

j j j

Anndy Lian: Blockchain và tiền điện tử tăng nhiệt ở Đông Nam Á

Anndy Lian: Blockchain và tiền điện tử tăng nhiệt ở Đông Nam Á

TheLEADERSự gia tăng vượt bậc trong việc áp dụng tiền điện tử đã khiến khu vực Trung Á và Đông Nam Á trở thành thị trường tiền điện tử lớn thứ tư thế giới.

Cũng không có gì phải ngạc nhiên với sự bùng nổ này. Theo phân tích của Chainalysis, thị phần tiền điện tử của khu vực Trung Á và Đông Nam Á (CSAO) trên toàn cầu đã tăng từ 2% trong tháng 7/2020 lên mức 14% vào tháng 6/2021. Với giá trị giao dịch hơn 572,5 tỷ USD trong giai đoạn này, thị trường CSAO ghi nhận mức tăng trưởng 706% chỉ sau một năm.

Đáng chú ý, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc vào ngày 24/9/2021 đã tuyên bố, tất cả giao dịch tài chính liên quan đến tiền điện tử ở nước này đều bất hợp pháp. Cơ quan này cảnh báo tiền điện tử đe doạ nghiêm trọng đến an toàn tài sản của người dân. Liệu đây có phải là dấu hiệu cho một sự ngưng trệ trong quá trình phát triển tiền điện tử ở Đông Nam Á, hay là lý do chính đáng để lạc quan trước lệnh cấm của Trung Quốc?

“Chúng ta sẽ thấy làn sóng di cư ngày càng rõ nét của giới kinh doanh tiền điện tử Trung Quốc. Tôi tin rằng điều đó sẽ khiến tiền điện tử trở nên phổ biến ở Đông Nam Á và nhanh chóng khiến thị trường này trở thành một điểm nóng”, bà Lily Z. King, Giám đốc vận hành một nền tảng quản lý tài sản và lưu ký tiền điện tử có trụ sở tại Singapore chia sẻ trên Forkast.

Lily Z. King nhận định, lệnh cấm của Trung Quốc sẽ khiến giới đầu tư nước này ngày càng e dè, dẫn đến sự chuyển hoá sức mạnh tiền điện tử từ Trung Quốc sang các thị trường khác, đặc biệt là Đông Nam Á.

“Trước những ảnh hưởng nặng nề của khủng hoảng Covid-19, dòng chảy mới về vốn và công nghệ có thể mang lại một lực đẩy quan trọng cho nền kinh tế số của Đông Nam Á. Về dài hạn, điều này sẽ mang lại lợi ích cho các nhà phát triển tiền điện tử Trung Quốc nói riêng cũng như phong trào tiền điện tử trên toàn cầu nói chung”, bà Lily S. King nhận định.

Nếu luận điểm đó chính xác thì những xu hướng tiền điện tử/blockchain nào hiện nay có khả năng tăng tốc luôn thay vì phải đổi mới để trở lại đường đua?

Báo cáo của Chainalysis chỉ ra sự tăng trưởng rõ rệt trong hoạt động tài chính phi tập trung (DeFi) không chỉ ở Đông Nam Á mà cả Trung Á và Châu Đại Dương.

Từ tháng 5/2020, hoạt động tài chính phi tập trung đã tăng vọt, đạt trên 50% trong tất cả khối lượng giao dịch vào tháng 2/2021. Hoạt động này chủ yếu được thực hiện trên các nền tảng như Uniswap, Instadapp và dydx thông qua các giao thức như Compound, Curve, AAVE và 1inch.

Nhưng đằng sau những phân tích này, điều gì sẽ giúp giải thích về các tác động có thể có từ lệnh cấm của Trung Quốc?

Singapore được biết đến như một quốc gia tiên phong trong việc áp dụng tiền điện tử và blockchain. Dẫn số liệu từ CoinMarketCap năm 2019, một bài báo trên Hacker Noon chỉ ra, có 634 công ty được thành lập tại Singapore liên quan đến tiền điện tử, tổng giá trị đạt 8,3 tỷ USD.

Chưa dừng lại ở đó, vào cuối năm 2020, một chương trình có giá trị hàng triệu đô la đã được Singapore khởi động, góp phần tăng thêm sức mạnh cho hệ sinh thái blockchain của nước này.

Cơ quan Phát triển truyền thông thông tin Singapore (IMDA) cho biết, sự hỗ trợ này rất cần thiết trong bối cảnh sự thiếu hụt những hình mẫu thành công quy mô lớn ngoài lĩnh vực công nghệ tài chính (fintech) đang cản trở tiến trình đưa blockchain vào ứng dụng một cách chính thống.

“Sự non trẻ của nó đồng nghĩa với việc thiếu hụt các mô hình kinh doanh được mã hóa trên môi trường đáng tin cậy của blockchain. Ngành công nghiệp này sẽ mang lại những giải pháp blockchain độc lập và chuyên biệt hơn là các chuỗi khối tương thích”, IMDA nói.

Cơ quan này cũng lưu ý rằng, hiện vẫn thiếu hụt sự hỗ trợ dành cho các startup đang tìm kiếm những đối tác có cùng chí hướng. Trong khi đó, báo cáo Hệ sinh thái blockchain Singapore 2020 được công bố vào cuối năm ngoái chỉ ra, đại dịch Covid-19 đã đẩy nhanh việc ứng dụng công nghệ blockchain trong quản lý danh tính để đảm bảo kiểm soát dịch bệnh.

Đáng chú ý, các quy định rất rõ ràng của Cơ quan Quản lý tiền tệ Singapore (MAS) đã trở thành động lực thúc đẩy các doanh nghiệp tiền điện tử bỏ qua lệnh cấm của Trung Quốc để đẩy mạnh triển khai hoạt động ở Singapore. Trên thực tế, đảo quốc này đã trở thành nơi đặt trụ sở của nhiều công ty tiền điện tử của Trung Quốc, bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới – Binance.

“Singapore có các quy định rất rõ ràng cho hoạt động của các loại tiền điện tử khác nhau như token thanh toán, chứng khoán, lưu ký, quản lý quỹ tiền điện tử… Điều này đương nhiên hấp dẫn bất kỳ công ty tiền điện tử nào, cho dù từ Trung Quốc hay quốc gia khác, trong việc xem xét việc thiết lập văn phòng ở đây”, Chia Hock Lai, đồng Chủ tịch Hiệp hội Blockchain Singapore cho biết.

Xét về yếu tố nhân khẩu của sáu nền kinh tế hàng đầu khu vực bao gồm Singapore, Indonesia, Malaysia, Philippines, Thái Lan và Việt Nam có thể thấy, một nửa trong tổng số khoảng 580 triệu người dân đang ở độ tuổi dưới 35.

Về tỷ lệ người dân sử dụng tiền điện tử, trái ngược với việc ứng dụng trong kinh doanh ở Đông Nam Á, thì Việt Nam không chỉ đứng đầu bảng xếp hạng khu vực mà còn trên thế giới khi xét về khối lượng giao dịch trên các nền tảng ngang hàng (P2P).

Báo cáo toàn cầu 2021 của Chainalysis đã chỉ ra: “Nhiều người sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử P2P làm cơ sở chuyển đổi chính của họ sang tiền điện tử, thường là vì họ không có quyền truy cập vào các sàn giao dịch tập trung”.

Bên cạnh đó, việc cờ bạc bị coi là hoạt động bất hợp pháp ở Việt Nam cũng đã thúc đẩy nhu cầu đối với các hoạt động tương tự thông qua tài sản tiền điện tử.

Đông Nam Á có khoảng 290 triệu người chưa có tài khoản ngân hàng, chủ yếu ở Indonesia, Philippines và Việt Nam. Đây là một yếu tố góp phần thúc đẩy hình thức P2P mà trong đó, ví tiền điện tử Novi của Facebook (nay đã đổi tên thành Meta) được dự đoán sẽ phát triển rất mạnh trong khu vực.

Lấy ví dụ, số liệu năm 2019 của Ngân hàng Trung ương Philippines cho thấy, 71% người trưởng thành ở nước này không có tài khoản ngân hàng. Trong khi đó, trái ngược với giới trẻ Mỹ đang rời xa Facebook thì số lượng người dùng Facebook có tuổi đời từ 18-24 ở Philippines chiếm tới 33%. Hồ sơ người dùng được Metamask hỗ trợ. Metamask là ví tiền điện tử được sử dụng như tiện ích mở rộng trên các trình duyệt Chrome, Firefox và Brave.

Đến đầu tháng 9/2021, Metamask đã cán mốc 10 triệu người dùng tích cực hàng tháng, trong đó, Philippines chiếm 1/5, nhờ vào sự thành công của Axie Infinity – một trò chơi trực tuyến từ thế giới DeFi dựa trên NFT cho phép người chơi kiếm tiền. Tựa game này do một startup Việt mang tên Sky Mavis phát triển.

Dẫn thông tin từ cha đẻ của Axie Infinity, Business Insider cho biết, Philippines là quốc gia có lượng người chơi đông đảo nhất, chiếm tới 40%.

“Động lực lớn nhất cho tiền điện tử trong vài năm tới sẽ không phải là DeFi, cũng sẽ không mở rộng ra các sàn giao dịch tập trung, mà sẽ là GameFi (các trò chơi trên blockchain kết hợp yếu tố tài chính)”, Brian Lu, đối tác tại Headline Asia và Infinity Ventures Crypto, nhận định trên Forkast. Headline Asia và Infinity Ventures Crypto là những công ty đã đầu tư vào các dự án tiền điện tử ở Đông Nam Á.

Theo chuyên gia này, “GameFi sẽ thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử ở Đông Nam Á và Nam Á. Blockchain và lĩnh vực chơi để kiếm tiền sẽ thu hút người chơi hiện không dùng tiền điện tử và [biến] họ thành người dùng tiền điện tử một khi họ nhận ra rằng họ có thể kiếm được nhiều tiền hơn hoặc bổ sung vào nguồn thu nhập của mình chỉ bằng việc ngồi chơi game vài tiếng đồng hồ mỗi ngày”.

Sự đa dạng trong việc áp dụng tiền điện tử, cho dù là các doanh nghiệp thành công dựa trên tiền điện tử hay các game thủ chơi để kiếm tiền, đã chứng minh được tiềm năng lớn của lĩnh vực này ở Đông Nam Á.

Dù là một quốc gia đang dẫn đầu về ứng dụng blockchain thì các chương trình được Singapore đẩy mạnh triển khai trong thời gian qua cũng cho thấy sự cấp thiết của việc phối hợp hành động giữa các bên liên quan để vươn mình thành quốc gia hàng đầu thế giới về ứng dụng công nghệ phi tập trung trong bối cảnh chính quyền Trung Quốc cũng đang nỗ lực trở thành nước dẫn đầu về chuỗi khối (dù không ngừng đàn áp các loại tiền điện tử).

Cho dù được ứng dụng để phục vụ nhu cầu của những người dân không có tài khoản ngân hàng hay hỗ trợ trong lĩnh vực y tế thì cơ hội trong lĩnh vực tiền điện tử và blockchain vẫn đang chờ đón những “người chơi” sẵn sàng nắm bắt.

(Bạn đọc có thể xem bài viết tiếng Anh của tác giả tại đây: https://e.theleader.vn/the-rise-of-the-use-of-blockchain-and-crypto-in-southeast-asia-1635393795663.htm).

(*) Anndy Lian (Singapore) là một nhà chiến lược kinh doanh ở châu Á. Ông đã cung cấp dịch vụ tư vấn trong nhiều lĩnh vực khác nhau cho các chính phủ và công ty niêm yết trong và ngoài nước. Ông là người có kinh nghiệm với blockchain từ giai đoạn rất sớm và cũng đồng thời là doanh nhân, tác giả sách, nhà đầu tư, thành viên hội đồng quản trị và diễn giả chính của các hội thảo lớn ở trong nước và khu vực.

Ông hiện là Cố vấn trưởng kỹ thuật số tại Cơ quan Năng suất Mông Cổ, một quốc gia đang đi rất nhanh trên hành trình chuyển đổi số quốc gia. Hiện ông còn đảm nhiệm vai trò Chủ tịch BigONE Exchange châu Á.

Source: https://theleader.vn/blockchain-va-tien-dien-tu-tang-nhiet-o-dong-nam-a-1635727844146.htm

 

Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.

Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.

An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.

j j j