Nhiều quốc gia Châu Á siết chặt quản lý tiền mã hóa sau thông tin Hamas được tài trợ bằng tài sản số

Nhiều quốc gia Châu Á siết chặt quản lý tiền mã hóa sau thông tin Hamas được tài trợ bằng tài sản số

Wall Street Journal dẫn nguồn tin cho biết, 3 tổ chức vũ trang – gồm Hamas, Phong trào Thánh chiến Hồi giáo Palestine (PIJ) và đồng minh của họ ở Lebanon, Hezbollah – đã nhận được một lượng lớn tiền mã hóa trong năm trước khi xảy ra cuộc tấn công nhằm vào Israel ngày 7/10.

“Đó là một hồi chuông cảnh báo đối với hầu hết các chính phủ. Tất cả các cơ quan quản lý sẽ xem xét kỹ hơn các quy định về tiền mã hóa. Các chính phủ sẽ cần phải bắt đầu thực hiện các quy tắc và quy định mới”, Raj Kapoor, người sáng lập Liên minh Blockchain Ấn Độ nhận định.

Tại hội nghị thượng đỉnh G20 diễn ra tại New Delhi, Ấn Độ vào tháng trước, một tuyên bố chung kêu gọi quản lý, thiết lập quy định và kiểm soát các tài sản tiền mã hóa, trong đó khối này nói rằng họ ủng hộ “một khung làm việc pháp lý và chính sách phối hợp toàn diện”.

Ông Kapoor, diễn giả tại một trong số các cuộc họp ủy ban của G20 về tài sản tiền mã hóa, cho hay tuyên bố này vẫn chưa được chuyển thành hành động cụ thể. Và đây là thời điểm để xem xét lại tuyên bố và đưa ra những giải pháp để thúc đẩy nó, ông nói.

Các ví điện tử mà chính quyền Israel cho là có liên hệ với PIJ đã nhận được khoản tiền lên tới 93 triệu USD dưới dạng tiền mã hóa trong khoảng thời gian từ tháng 8/2021 đến tháng 6/2023, Wall Street Journal dẫn lại một bản phân tích của hãng nghiên cứu tiền mã hóa Elliptic cho hay.

Các ví điện tử liên quan tới phong trào Hamas nhận được khoảng 41 triệu USD trong cùng giai đoạn, theo báo cáo của hãng phân tích tiền mã hóa và phần mềm BitOK có trụ sở tại Tel Aviv.

“Một số quốc gia có thể sẽ đưa ra kế hoạch cấm các loại tiền mã hóa trong tương lai”, Anndy Lian, tác giả của cuốn sách “NFT: From Zero to Hero”, nói. “Tôi phải nói rằng cấm tiền mã hóa sẽ không thể ngăn chặn hoạt động tài trợ cho khủng bố, mà chỉ đẩy nó xuống tầm thấp và càng khiến nó khó bị truy vết hay ngăn chặn hơn. Các loại tiền mã hóa có thể được truy vết và theo dõi, trong khi tiền pháp định như USD thì không”.

Singapore và Hong Kong (Trung Quốc) đã đưa ra các quy định quản lý thị trường tiền mã hóa, nhưng hầu hết chính phủ các nước trong khu vực mới chỉ bắt đầu hiểu được sức mạnh của các loại tiền mã hóa – có khả năng mở ra nhiều cơ hội tài chính mới.

Tuy nhiên, niềm tin của các nhà đầu tư đối với tiền mã hóa thời gian qua đã liên tục bị thử thách bởi các vụ bê bối và sự sụp đổ của nhiều sàn giao dịch.

Lĩnh vực tiền mã hóa của Hong Kong mới đây bị chấn động bởi vụ bê bối của sàn JPEX, trong đó hơn 1,5 tỉ đôla Hong Kong (192 triệu USD) bị thất lạc. Sàn giao dịch này – hiện vẫn chưa thể xác nhận những người đứng đằng sau điều hành – đã nhận phải rất nhiều đơn kiện.

Thông tin về việc Hamas được tài trợ bằng tiền mã hóa có thể càng khiến nhiều người thêm quan ngại, theo các chuyên gia phân tích.

“Thông tin về Hamas có khả năng dẫn tới nhiều quy định chặt chẽ hơn và tăng cường kiểm soát các giao dịch mã hóa tại Singapore. Nó có thể khiến Ngân hàng Trung ương Singapore (MAS) tăng cường quản lý đối với lĩnh vực tiền mã hóa, hợp tác chặt chẽ hơn với các nước khác để ngăn chặn hoạt động tài trợ cho khủng bố thông qua các tài sản số”, Lian nhấn mạnh.

MAS hiện đang đưa ra nhiều biện pháp để quản lý lĩnh vực tiền mã hóa, và đã trở thành một trong những cơ quan nhà nước đầu tiên ở châu Á quản lý lĩnh vực này. Hong Kong là bên theo sát các bước tiến của Singapore.

“Mặc dù chính phủ công nhận tiềm năng kinh tế và xã hội của tiền mã hóa, nhưng cũng cảnh giác về việc nhận diện và kiểm soát những rủi ro liên quan, như bảo vệ người tiêu dùng và chống rửa tiền, chống tài trợ cho khủng bố”, ông Lian cho hay.

Do các loại tiền mã hóa có thể dễ dàng được truy vết “nên có thể đây không phải cách tốt nhất đối với các tổ chức khủng bố”, Branson Lee, người đứng đầu hãng cung ứng giải pháp lưu ký Custodize.com, trụ sở tại Singapore, thông tin.

“Cuối cùng, có rất nhiều công cụ để truy vết những nguồn tài trợ đó. Nhìn chung, những người trong ngành hiểu rõ về những rủi ro này và kể từ đó đã hành động tốt trong việc tuân thủ các quy định được pháp luật đề ra”, ông nói.

Đông Nam Á, với gần 700 triệu dân, là một trong những khu vực có dân số tăng trưởng nhanh nhất thế giới, với khoảng 480 triệu trong số này là những người dùng Internet.

Người tiêu dùng ở một số quốc gia như Ấn Độ có tốc độ chấp nhận tiền mã hóa thuộc hàng nhanh nhất trên thế giới. Nhưng chính quyền ở nhiều nơi khác vẫn chưa tìm thấy cách thức để quản lý hệ sinh thái này một cách hiệu quả.

Ấn Độ hiện vẫn chưa có các quy định cụ thể về tiền mã hóa, nhưng đang tích cực làm việc để sớm đưa ra một bộ quy định.

Đầu tháng này, truyền thông địa phương đưa tin cảnh sát Ấn Độ đưa ra ánh sáng một vụ việc mà trong đó 3 triệu rupee (36.000 USD) dưới dạng tiền mã hóa đã bị trộm từ các ví điện tử của một doanh nhân ở Delhi và chuyển sang các tài khoản của Hamas.

Manhar Garegret, giám đốc của ví điện tử Liminal tại Ấn Độ, nhấn mạnh rằng Hamas đã khởi động nhiều chiến dịch trên mạng xã hội để huy động nguồn tài trợ thông qua tiền mã hóa, nhưng Israel đã vận dụng khả năng kỹ thuật của họ để chặn các tài khoản tiền mã hóa đó.

Vụ ăn trộm tiền mã hóa ở Delhi, cùng với thông tin Hamas được rót tiền, cho thấy lý do tại sao mà các nước trong khu vực cần phải đưa ra tiêu chuẩn về quy định tiền mã hóa, cùng với cách thức tích hợp nó với tiêu chuẩn toàn cầu, theo ông Kapoor.

“Những kẻ tội phạm luôn đi trước một bước, nhưng nếu đảo ngược các quy trình, bạn có thể có một số giải pháp”, ông nói. “Mọi quốc gia đều dễ bị tổn thương ở một mức độ nào đó”./.

 

Source: https://viettimes.vn/nhieu-quoc-gia-chau-a-siet-chat-quan-ly-tien-ma-hoa-sau-thong-tin-hamas-duoc-tai-tro-bang-tai-san-so-post170817.html

Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.

Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.

An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.

j j j

Tổng thống đắc cử Hàn Quốc hứa cho phép ICO, xem tiền ảo như cổ phiếu

Tổng thống đắc cử Hàn Quốc hứa cho phép ICO, xem tiền ảo như cổ phiếu

Tổng thống đắc cử Hàn Quốc Yoon Suk-yeol cam kết sẽ cho phép hoạt động huy động vốn bằng tiền ảo (ICO), một phần trong các chính sách thúc đẩy thị trường tiền ảo của mình…

Tổng thống đắc cử Hàn Quốc Yoon Suk-yeol có quan điểm cởi mở với tiền ảo - Ảnh: Nikkei Asia
Tổng thống đắc cử Hàn Quốc Yoon Suk-yeol có quan điểm cởi mở với tiền ảo – Ảnh: Nikkei Asia

Ông Yoon, người sẽ nhậm chức Tổng thống Hàn Quốc vào tháng 5 tới, dù không có kinh nghiệm về kinh doanh nhưng có quan điểm mạnh về tiền ảo, một trong những vấn đề gây tranh cãi nhất trong ngành tài chính.

Ông cho biết sẽ cho phép hoạt động huy động vốn bằng tiền ảo (ICO) – một phần trong chính sách thúc đẩy thị trường tiền ảo tại Hàn Quốc mà ông dự kiến triển khai khi chính thức cầm quyền.

Là một cựu công tố viên, ông Yoon cũng cam kết sẽ không áp thuế đối với lợi nhuận dưới 50 triệu Won (tương đương 40.000 USD) từ các giao dịch tiền ảo, đồng nghĩa với việc xem tiền ảo như cổ phiếu.

Các cam kết của vi Tổng thống đắc cử nhận được sự hưởng ứng nhiệt liệt từ những giới ủng hộ tiền ảo tại Hàn Quốc. Họ kỳ vọng rằng chính phủ sẽ loại bỏ các rào sản và cởi mở với những cơ hội ngày càng lớn từ các loại tài sản dựa trên công nghệ chuỗi khối.

“Chúng tôi hoàn toàn hoan nghênh quan điểm của ông ấy (Yoon Suk-Yeol) bởi ông ấy tự tin về việc thúc đẩy thị trường tiền ảo”, Yoon Seong-han, Tổng thư ký Hiệp hội Chuỗi khối Hàn Quốc, nói. “Hiện tại, vì ICO đang bị cấm, chúng tôi không có lựa chọn nào khác ngoài việc phát hành tiền ảo tại Singapore và các quốc gia khác. Các công ty đầu tư mạo hiểm và startup có thể huy động tiền dễ dàng từ các nhà đầu tư nếu như lệnh cấm được gỡ bỏ”.

Hiệp hội Chuỗi khối Hàn Quốc là tổ chức vận động hành lang cho các sàn giao dịch tiền ảo và các bên tham gia thị trường khác. Tổng thư ký tổ chức này khẳng định Hiệp hội không liên quan tới Tổng thống đắc cử.

Anndy Lian, Chủ tịch sàn giao dịch tiền ảo đăng ký tại Hà Lan BigONE Exchange, cũng bày tỏ sự hoanh nghênh quan điểm của Tổng thống đắc cử Hàn Quốc.

Tính tới tháng 12/2021, thị trường tiền ảo nước này đạt giá trị 55.200 tỷ Won (tương đương 44,4 tỷ USD) với giao dịch bình quân hàng ngày là 11.300 tỷ Won (9,1 tỷ USD).

“Ông ấy hiểu rõ tầm quan trọng của tiền ảo. Ông ấy hiểu rõ tương lai – điều không thể cấm cản”, ông Lian nói.

Các cổ phiếu liên quan tới tiền ảo đã đồng loạt tăng giá sau khi ông Yoon, thuộc Đảng Quyền lực Quốc dân (PPP) tuần trước trở thành Tổng thống đắc cử với chiến thắng sát sao trước ứng viên đảng Dân chủ (DP) Lee Jae-myung.

Ứng viên Lee là người có quan điểm thận trọng với tiền ảo. Dù đồng ý với ông Yoon về việc cho phép ICO, ông này phản đối việc xem tiền ảo như cổ phiếu.

Giá cổ phiếu của nhà sản xuất thiết bị viễn thông Vidente – công ty sở hữu 34,2% cổ phần tại sàn tiền ảo lớn nhất Hàn Quốc Bithumb Holdings, đã tăng 11,3% trong hai phiên giao dịch tuần trước, sau khi ông Yook thắng cử. Trong phiên giao dịch thứ Hai và thứ Ba, mã này đã giảm lần lượt 5,37% và 2,39%.

Theo Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (SFC) – cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc, tính tới tháng 12/2021, thị trường tiền ảo nước này đạt giá trị 55.200 tỷ Won (tương đương 44,4 tỷ USD) với giao dịch bình quân hàng ngày là 11.300 tỷ Won (9,1 tỷ USD). HIện hơn 15,2 triệu người tại Hàn Quốc đã có tài khoản với 24 hãng môi giới tiền ảo. Trong số này, khoảng 5,6 triệu người có phát sinh giao dịch.

Nhà đầu tiền ảo ở độ tuổi ngoài 30 là nhóm nhiệt tình nhất khi chiếm 31% tổng số những người giao dịch, theo sau là nhóm ngoài 40 tuổi với 27%. Nhóm ngoài 20 tuổi chiếm khoảng 23%, theo báo cáo tháng trước của FSC. Về giới tính, 2/3 nhà đầu tư là nam giới. Về giá trị tài khoản, hơn 50% nhà đầu tư sở hữu lượng tiền ảo trị giá từ 1 triệu Won trở xuống, và khoảng 15% có 10 triệu Won tiền ảo trở lên.

Từ trước đến nay, chứng khoán là một kênh đầu tư được ưa chuộng tại Hàn Quốc. Chỉ số KOSPI của chứng khoán nước này vừa có năm 2021 kỷ lục về hoạt động chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) với tổng số tiền huy động được là 17.200 tỷ Won. Chỉ số này đã tăng 3,63% năm ngoái và đạt vốn hóa thị trường 2,2 triệu tỷ Won.

Trên thế giới, Tổng thống Mỹ Joe Biden tuần trước đã ký một sắc lệnh yêu cầu các cơ quan liên quan xem xét và đánh giá tiềm năng và rủi ro của tiền ảo cũng như các loại tài sản số khác.

“Chúng ta phải củng cố vai trò lãnh đạo của Mỹ trong hệ thống tài chính toàn cầu và khả năng cạnh tranh về công nghệ và kinh tế, bao gồm việc phát triển có trách nhiệm những sáng tạo đổi mới về thanh toán và tài sản số”, Nhà Trắng nhấn mạnh trong trong thông báo đề cập tới các mục tiêu của sắc lệnh nói trên.

Liên minh châu Âu (EU) cũng đang xem xét thông qua một đạo luật về quản lý tiền ảo.

Theo các nhà phân tích, với cương vị Tổng thống Hàn Quốc, ông Yoon có thể triển khai một phần chính sách tiền ảo của mình thông qua các sắc lệnh. Tuy nhiên, vấn đề thuế lợi nhuận từ tiền ảo sẽ cần phải được Quốc hội thông qua bằng cách sửa đổi luật thuế. Ngoài ra, Quốc hội cũng sẽ phải thông qua dự luật thành lập cơ quan quản lý tài sản số. Việc này cần được sự ủng hộ của Đảng DP – đảng đang chiếm đa số trong 300 ghế trong Quốc hội.

“Ít nhất một phần các đề xuất của Tổng thống đắc cử có thể thành hiện thực”, nhà phân tích Han Dae-hoon tại SK Securities, nhận xét. “Tôi hy vọng các chính sách thúc đẩy tiền ảo của ông ấy có thể được hiện thực hóa dưới chính quyền mới. Tuy nhiên, phải chờ mới biết được điều gì sẽ xảy ra”.

 

Original Source: https://vneconomy.vn/tong-thong-dac-cu-han-quoc-hua-cho-phep-ico-xem-tien-ao-nhu-co-phieu.htm

Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.

Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.

An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.

j j j

Singapore không dễ là miền đất hứa đối với kinh doanh tiền ảo

Singapore không dễ là miền đất hứa đối với kinh doanh tiền ảo

(KTSG Online) – Singapore thu hút các doanh nghiệp khai thác và kinh doanh các đồng tiền mã hóa bởi chính sách cởi mở và rất rõ ràng. Sau khi Trung Quốc cấm hoàn toàn các hoạt động kinh doanh tiền ảo, các doanh nghiệp khắp nơi đã hăm hở kéo về miền đất hứa Singapore. Nhưng giờ đây, nhiều doanh nghiệp phát hiện rằng họ đang gặp nhiều khó khăn hơn tưởng tượng để hoạt động hợp pháp ở trung tâm tài chính này.

Đến cuối tháng 1-2022, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) chỉ cấp phép cho năm công ty được phép kinh doanh tiền mã hóa: DBS Vickers Securities thuộc tổ hợp ngân hàng lớn nhất Đông Nam Á DBS Group Holdings, hãng fintech Fomo Pay, sàn giao dịch tiền số Independent Reserve của Úc, công ty thanh toán bằng tiền số Triple A và nền tảng giao dịch tiền số Coinhako.

Theo Channel News Asia, hơn 100 trong số khoảng 180 doanh nghiệp đăng ký giấy phép cung cấp “dịch vụ token thanh toán số” hiện đã bị từ chối hoặc rút đơn đăng ký.

Thường trong giai đoạn nộp đơn xin cấp phép, các doanh nghiệp được cấp quyền miễn trừ – hay kiểu giấy phép tạm thời – để họ có thể kinh doanh cho đến khi có giấy phép chính thức. Bộ trưởng cấp cao Tharman Shanmugaratnam nói với Quốc hội vào tháng 7-2021 rằng có 90 công ty hoạt động theo hình thức miễn trừ như vậy. Đến cuối tháng 12 vừa rồi, trang web của MAS cho thấy chỉ còn khoảng 70 hãng có giấy phép tạm thời.

Quá trình cấp phép, quản lý quá nghiêm ngặt

Phần lớn các công ty đang đối mặt tương lai bất định, hoạt động theo giấy phép miễn trừ đặc biệt, nhưng tất cả đều trong tâm trạng chán nản vì quá trình xét duyệt của nhà chức trách.

Vào đầu tháng 9, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã ra lệnh cho Binance, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, ngừng cung cấp dịch vụ tại Singapore. Cuối tháng 12, MAS thông báo chi nhánh Singapore của Binance phải chấm dứt hoạt động và tất toán các tài khoản bằng đồng đô la Singapore và tài sản số khác trước ngày 13-2 tới. Hàng chục doanh nghiệp khác đang phải đối mặt với số phận tương tự.

Có trụ sở tại Dubai, sàn giao dịch tiền điện tử Bitxmi là một trong 103 công ty có tên trong danh sách mới nhất của MAS bị xóa bỏ quyền miễn trừ cho phép họ hoạt động ở Singapore. Mở chi nhánh ở Singapore vào cuối năm 2018, Bitxmi đã không thành công trong việc xin giấy phép chính thức.

“Chúng tôi không thể hoạt động ở Singapore. Chúng tôi có một văn phòng ở đó, nhưng chỉ là nhân viên phụ trách các vấn đề pháp lý và kế toán”, Giám đốc điều hành Sanjay Jain nói với Nikkei Asia. Ông cũng từ chối tiết lộ lý do vì sao công ty không được cấp phép.

MAS nói rằng họ ủng hộ sự đổi mới trong việc sử dụng công nghệ blockchain, làm nền tảng cho tiền điện tử, đồng thời cũng nhận ra những rủi ro.

“Tiền điện tử có thể bị lạm dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc phát triển vũ khí bất hợp pháp do tốc độ và tính chất xuyên biên giới của các giao dịch. Các nhà cung cấp dịch vụ mã token thanh toán số ở Singapore… phải tuân thủ các yêu cầu để giảm thiểu rủi ro như vậy, bao gồm cả việc phải thực hiện thẩm định khách hàng thích hợp, tiến hành đánh giá tài khoản thường xuyên, theo dõi và báo cáo các giao dịch đáng ngờ”, người phát ngôn MAS nói.

Rahul Advani, Giám đốc chính sách khu vực Châu Á – Thái Bình Dương tại công ty blockchain Ripple, nói rằng: “Chính sách của Singapore về tài sản kỹ thuật số đã giúp thành phố này trở thành một trong những quốc gia phát triển và trưởng thành nhất trong lĩnh vực này, giúp thúc đẩy sự phát triển và đổi mới trong ngành công nghiệp mới nổi”. Tuy nhiên, ông nói rằng các hoạt động có tính rủi ro cao cần phải giảm thiểu.

Những doanh nghiệp tiền mã hóa đua nhau có mặt ở Singapore gồm các nền tảng trao đổi để giao dịch bitcoin, ethereum và các mã token khác, thông qua các nhà quản lý đầu tư và cố vấn tài chính đang chăm sóc danh mục tài sản kỹ thuật số cho những người giàu có. Họ cũng có thể là doanh nghiệp giúp các doanh nghiệp khác chấp nhận thanh toán tiền điện tử.

Anndy Lian, chủ tịch của sàn giao dịch tiền điện tử có đăng ký tại Hà Lan BigONE Exchange, nói họ không có ý định xin giấy phép ở Singapore. “Toàn bộ quá trình để cấp giấy phép cũng không minh bạch lắm. Người ta có ấn tượng rằng chính phủ đang ủng hộ những công ty lớn và các sàn giao dịch nước ngoài”.

MAS đã không tiết lộ công khai lý do các hãng kinh doanh tiền điện tử không thể xin giấy phép. Nhưng một điều hiển nhiên là các hãng này không có đủ năng lực hoặc cơ sở hạ tầng để đáp ứng các quy định nghiêm ngặt do cơ quan quản lý tài chính đặt ra nhằm ngăn chận rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Rachel Woolley, người đứng đầu bộ phận tội phạm tài chính của hãng cung cấp giải pháp quản lý khách hàng Fenergo,  cho biết: “Tiền điện tử hiện đang được sử dụng để hợp pháp hóa các nguồn thu nhập từ tội phạm mạng, kinh doanh chất cấm, buôn người. Cơ quan lập chính sách đã lưu ý không gian này nhằm nỗ lực bảo vệ ngành dịch vụ tài chính mới”.

Giám đốc điều hành Ravi Menon của MAS nói rằng Singapore không cần đến 180 hãng hay sàn giao dịch tiền ảo. “Mọi chuyện có thể tốt hơn nếu một nửa trong số đó đáp ứng được các tiêu chuẩn rất cao”, Menon nói.

Hôm 17-1, MAS đã công bố các hướng dẫn yêu cầu các hãng kinh doanh tiền ảo ngừng việc tiếp thị hoặc quảng cáo ở nơi công cộng nhắm vào nhà đầu tư cá nhân, cả quảng cáo vật lý và quảng cáo số. MAS đã gọi các hoạt động kinh doanh các tài sản số là “yếu tố rủi ro rất cao và không thích hợp với công chúng”. Các công ty cũng không được phép dùng các nhân vật có ảnh hưởng với công chúng để quảng cáo và tiếp thị các hoạt động kinh doanh tiền ảo trên mạng xã hội.

Các hãng tiền số rất hăm hở bước vào thị trường Singapore, đặc biệt sau khi Trung Quốc cấm hoàn toàn các hoạt động khai thác và kinh doanh tiền số. Nhưng đa phần sau đó cảm thấy thất vọng bởi chính phủ chỉ cấp phép rất nhỏ giọt. Ảnh: Getty Images / Reuters

Hình thức B2B, doanh nghiệp lớn được chuộng?

Để có được giấy phép, các sàn giao dịch phải thực hiện các quy trình đánh giá rủi ro, thẩm định khách hàng, lưu trữ hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng ngờ, kiểm toán và đào tạo đúng tiêu chuẩn của MAS.

Nhưng chính các hãng được MAS cấp phép cũng khá mơ hồ về việc tại sao họ được cấp phép. “MAS không bao giờ đối thoại. Họ chỉ đặt ra câu hỏi, câu hỏi và câu hỏi mà thôi. Bạn có thể hỏi, nhưng họ sẽ không hồi đáp. Hầu hết các cơ quan quản lý đều như vậy”, CEO Eric Barbier của Triple A nói.

Barbier cho rằng MAS có vẻ chuộng hình thức B2B (doanh nghiệp phục vụ doanh nghiệp). “Đối với hình thức C2C (khách hàng với khách hàng), nguy cơ rửa tiền là rất cao. Vì vậy, người nộp đơn cần phải chứng minh với MAS rằng họ có đủ năng lực giảm thiểu tất cả những rủi ro đó một cách hợp lý”, Barbier giải thích.

Peiying Chua, đối tác quản lý tài chính của hãng luật Linklaters tại thị trường Singapore, nói rằng không có khả năng MAS đặc biệt ưu ái các hãng tài chính lớn đang có mặt trên thị trường. “Các lý do có thể khiến những người nộp đơn không thành công có thể bao gồm: thiếu lý lịch chuyên môn hoặc nhân sự chủ chốt không có đủ kinh nghiệm, không có mô hình kinh doanh bền vững hoặc các hồ sơ bất lợi nghiêm trọng liên quan đến giám đốc và các nhân sự chủ chốt”.

Quek Li Fei, đối tác của công ty luật CNPLaw, lại cho rằng: “Cách tiếp cận theo quy định của MAS ở một mức độ nào đó có thể kềm hãm sự đổi mới ở các doanh nghiệp nhỏ hơn và loại bỏ các nhà cung ứng dịch vụ tài sản ảo không thể tuân thủ các quy định”.

Nhưng ông lý luận rằng điều này “mang lại cách tiếp cận tư duy mở nhằm khuyến khích tinh thần sáng tạo và kinh doanh hợp pháp trong các doanh nghiệp tiền ảo và tài sản số, với mức độ bảo vệ hợp lý cho nhà đầu tư”.

 

Original Source: https://thesaigontimes.vn/singapore-khong-de-la-mien-dat-hua-doi-voi-kinh-doanh-tien-ao/

Anndy Lian is an early blockchain adopter and experienced serial entrepreneur who is known for his work in the government sector. He is a best selling book author- “NFT: From Zero to Hero” and “Blockchain Revolution 2030”.

Currently, he is appointed as the Chief Digital Advisor at Mongolia Productivity Organization, championing national digitization. Prior to his current appointments, he was the Chairman of BigONE Exchange, a global top 30 ranked crypto spot exchange and was also the Advisory Board Member for Hyundai DAC, the blockchain arm of South Korea’s largest car manufacturer Hyundai Motor Group. Lian played a pivotal role as the Blockchain Advisor for Asian Productivity Organisation (APO), an intergovernmental organization committed to improving productivity in the Asia-Pacific region.

An avid supporter of incubating start-ups, Anndy has also been a private investor for the past eight years. With a growth investment mindset, Anndy strategically demonstrates this in the companies he chooses to be involved with. He believes that what he is doing through blockchain technology currently will revolutionise and redefine traditional businesses. He also believes that the blockchain industry has to be “redecentralised”.

j j j